门道有多深骗取金融老手800余万元

　　年轻靓丽的网恋对象，不成想竟是个抠脚大汉——从金融企业退休的老李（化名）怎么也没想到，这样的“杀猪盘”诈骗竟然会发生在自己身上！

　　李先生奔着结婚目的谈了个女朋友，没想到却被诱骗陷入投资骗局，800余万元卖房款血本无归。而网络那头与他谈情说爱的“女友”，其实是个20多岁的毛头小伙子。

　　记者近日从北京市西城区人民检察院获悉，经该院提起公诉，4名设局的骗子均已被判刑，赃款正在追缴中。一个从金融企业退休的员工，按说“智商”不低，到底是如何一步步深陷骗局的？办案检察官详细剖析了“杀猪盘”的诈骗套路。

　　设局：网恋落入“投资局”

　　几年前，家住西城区的李先生离婚后在婚恋网站上寻找新的情感寄托。2019年底，他认识了一名叫胡静的安徽女子。30岁的胡静和李先生的女儿差不多大，凭着姣好的面容和日常嘘寒问暖，胡静很快捕获了老李的心。开奔驰，有住房，还开了家店，看胡静一五一十地将个人情况和盘托出，老李也将自己已离婚、正在分财产卖房的糟心事都交了底。

　　短短一个月的网恋，两人的关系迅速升温。“我现在想亲吻你，可惜在千里之外……”老李陶醉于这样的温柔乡，奔着结婚的目标与胡静认真交往。

　　一天晚上，胡静在聊天时提起：“我跟着叔叔做药材交易，明天事情有点多，你有没有时间帮我买卖一下？”老李曾在金融企业工作，对股票期货并不陌生，当即痛快地答应了。“你真好！感谢为我分担生活上的事情。”女友的一句感谢让老李顿时心花怒放。

　　第二天，老李按照小女友的指示，下载安装了一个中药材期货交易软件，并和她姓薛的叔叔加了微信。

　　“白芷买涨”“党参买涨”……老李按照对方的指令帮女友买卖中药材期货，眼见着每天都有几千元的盈利。“薛叔叔”也热情地邀请老李一起做。“你好好听我叔的吧，准没错。”面对女友和“薛叔叔”的撺掇，老李自己也开了账户充值2万元钱，做起了期货投资。

　　入坑：800余万卖房款血本无归

　　起初，老李确实赚了点儿小钱。“你的资金少，抗风险能力差一些，有资金就多放进去一些，也好带你操作……”在“薛叔叔”鼓励下，老李一次次增加投入。几个月后，他的投资赔了个干净。

　　连女友的面都还没见到，就先赔进去十几万，老李心中自是不快。为了进一步和女友确定关系，也为了了解一下投资情况，2020年5月，老李大包小包带着一堆礼物，径直开车去了安徽，要求和女友见面。结果亲眼所见的胡静和网上一样漂亮，俩人约在商场一起吃了顿便饭，聊了聊家常。

　　回到北京后，老李把自己居住的房子卖掉，与前妻做了分割后，手里还剩约1000万元，他打算拿这些钱再买套房子，安享晚年。

　　得知这一消息后，女友在微信中催促老李与“薛叔叔”联系。但老李很犹豫，安徽炒药材期货的公司有近百家，不知哪家是真、哪家是假，他连“薛叔叔”都没见过，就拿出几百万元跟着对方炒期货？

　　“没有赚不到钱的市场，放心吧”“我爸之前投了300万已经翻了一倍”......“薛叔叔”和胡静轮番旁敲侧击，还忽悠说保证能让老李赚一大笔钱，老李最终下定决心搏一把……

　　从2020年9月中旬到10月上旬，老李每天按照“薛叔叔”的指令，共60多次转账809万元充值到软件买期货。

　　在此过程中，老李的投资不断亏损。“行情波动很正常，没事的”“这是布长线，不要看眼前得失。”对于老李的焦虑，“薛叔叔”每次都信心十足，让他放宽心。

　　一个月后，老李的账户突然被强制平仓，800余万元彻底化为乌有。崩溃的老李不知所措地找女友和薛叔叔求助，俩人承诺想办法帮老李再挣钱挽回损失。

　　直到2021年9月，胡静和“薛叔叔”音讯全无。人财两空的老李在朋友提醒下，向警方报了案。

　　令人惋惜的是，被骗后，老李背上了巨大的思想包袱，在开车去安徽寻找骗子无果后返京途中突发疾病，没能看到嫌疑人落网，就带着绝望与懊恼离开了人世。

　　2022年下半年，诈骗老李的4名嫌疑人蒲某、胡某、朱某、邓某陆续到案。去年5月，西城检察院以诈骗罪对4人提起公诉。此案经过两级法院两审后，北京市第二中级法院以诈骗罪判处蒲某有期徒刑13年，与他在外地其他犯罪判决合并，决定执行有期徒刑14年10个月；胡某等3人被判处11年6个月至6年不等刑期。此外，法院还责令4人共同退赔809万元发还老李家属。目前，部分赃款和被告人房产已被依法冻结，追缴工作还在进行中。

　　剖析：“杀猪”分三步

　　“老李遇到的是典型的‘杀猪盘’骗局！”负责办理此案的西城区检察院检委会专职委员刘丽检察官向记者详细剖析了“杀猪盘”的诈骗套路。

　　“杀猪盘”是犯罪分子利用网络交友博取被害人信任，在交往过程中诱导被害人进行虚假投资的一种诈骗手段。在骗子眼中，被害人只是养肥了待宰的“猪”。

　　诈骗的第一步是“找猪”。刘丽介绍说，在这类诈骗中，骗子首先给自己进行一番人设包装，女的温柔漂亮，男的都是高帅富，随后就在婚恋网站和交友APP上物色那些有稳定收入、着急婚嫁的大龄青年或离异人士作为目标。“这些人有经济基础，又有强烈的情感需求，更容易得手。”

　　在千里之外的安徽合肥，26岁的男青年邓某就是从婚恋网站上发现了老李，并以胡静的身份主动攀谈的。在邓某的公司，像他这样整日到交友平台物色对象谈恋爱诈骗的业务员多达一二十人。如何选择对象，说什么拉近关系，公司老板蒲某都对他们做过专门培训。

　　诈骗的第二步是“养猪”。骗子通过微信里整日的嘘寒问暖，提供充足的情绪价值，迅速和被害人建立感情。

　　刘丽介绍，蒲某的情人胡某是这家骗子公司的“颜值担当”。在日常聊天时，邓某给老李发的照片，都是胡某的。如果老李提出要语音或视频通话，胡某也亲力亲为。

　　对老李来说，胡静满足了他对女友的全部幻想，年轻漂亮，温柔体贴，对他也没有任何经济上的索求。落入爱情陷阱的老李一门心思想与对方结婚，却忽略了一个年轻漂亮的独立女性，为什么会喜欢上他这样一个退休老人？

　　在取得信任之后，骗子们就引导被害人进行投资充值，实施最后的“杀猪”计划。

　　为了让被害人相信投资的真实，骗子通常都会先设局让被害人看到投资盈利，甚至亲自操作尝到一点甜头。邓某冒充的胡静就先让老李帮自己在APP上买卖期货，此时，邓某的同伙朱某再以投资分析师“薛叔叔”的身份登场，为的是让老李相信，有“行家”的帮助，确实能赚到可观的收益，引诱他充值投资。

　　事实上，这个期货APP是邓某的老板蒲某专门找人开发的，表面上有涨有跌的中药材期货交易，实则都由蒲某在后台操控。被害人最初小额投资时都能获利，等大额充值后即被“收割”，最终赔个精光。

　　刘丽检察官告诉记者，“杀猪盘”诈骗最大的迷惑性就在于，骗子通过交友取得信任，却不直接要钱，而是转而诱骗事主去投资。最终财产受损都归结为投资失败，有些被害人甚至都不觉得被诈骗，反而自认倒霉。

　　识别：“杀猪盘”也有漏洞

　　“‘杀猪盘’诈骗看似设计精妙，其实也有明摆着的漏洞。”刘丽介绍，例如老李充值到投资平台时，银行转账显示的收款方都是不同的自然人。其实，这些银行卡都是骗子专门从他人手中买来用于收取赃款的。而正规的期货投资公司肯定都有固定的对公账户，不可能用自然人的账户来收取投资。

　　另外，虽然骗子设计制作的软件看上去挺像那么回事，但其实他们为了逃避打击，会以停止维护、软件更新等各种借口，频繁更换软件。在老李投资过程中，就先后下载过四五个软件平台。事实上，正规的金融投资平台最重要的就是运营稳定，根本不可能频繁改头换面。

　　另外，参与此案办理的西城区检察院检察官助理崔根源还提醒公众，“杀猪盘”就是抓住了被害人有情感和资产增值需求的特点实施诈骗，因此，在网上交友过程中一定要保持理性，尽可能了解对方的真实身份。对于网友发来的来源不明的链接、二维码和软件不要贸然点击下载，更不能向对方透露自己的银行卡、密码、验证码等。对于投资理财一定要有充分的风险意识，不要盲目相信“专家”“内部人士”，投资时一定要选择正规机构，并到金融管理部门和官方网站去核实产品真实性。平时注意保存网上交友的聊天记录及资金往来凭证，一旦发现异常可以作为证据，及时报案尽量挽回损失。